8月1日起，中國人民銀行發(fā)布的《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡稱《辦法》）全面施行?！掇k法》規(guī)定，個(gè)人使用現(xiàn)金購買黃金、白銀、鉑金等貴金屬或鉆石等寶石，若單筆或日累計(jì)交易金額達(dá)到人民幣10萬元（含）以上，從業(yè)機(jī)構(gòu)必須履行客戶“盡職調(diào)查”，并在5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。這意味著，全國金店、典當(dāng)行等從業(yè)機(jī)構(gòu)迎來反洗錢監(jiān)管“史上最嚴(yán)”時(shí)刻。
新規(guī)施行后，我省街頭巷尾的各類黃金、寶石等銷售、典當(dāng)門店等是否按照要求履行義務(wù)？市民對(duì)此又作何反應(yīng)？8月2日和8月3日，記者走訪長沙多家金店和典當(dāng)行，一探究竟。
長沙有金店嚴(yán)控大額交易，按新規(guī)調(diào)查身份并向報(bào)備
8月2日，記者來到富興時(shí)代一樓北側(cè)，這里集中了周大福、周大生和中國黃金三家金店。其中，周大生表示，店鋪于7月就已提前按規(guī)完成大額交易報(bào)備工作。中國黃金則表示歷來大額交易都會(huì)拍照留檔，“一般超過2萬元，我們都會(huì)登記和上報(bào)?！敝袊S金（富興時(shí)代店）店員說。
據(jù)三家金店的描述，目前商場里和附近的金店均已被拉入長沙市開福區(qū)東風(fēng)路派出所建立的微信群，方便完成大額交易上報(bào)工作?！叭绻匈徺I超過10萬元的黃金首飾，我們都需要發(fā)在群里統(tǒng)一報(bào)備?！?/p>
除了需要報(bào)備，金店會(huì)同步要求顧客提交身份證核實(shí)身份信息?！?月1日之后，我們店不管是現(xiàn)金還是刷卡，只要一天之內(nèi)數(shù)額達(dá)到都要登記報(bào)備，需要身份證核實(shí)登記，從而證明是從正常途徑購買黃金?！敝艽笊ǜ慌d時(shí)代店）店長解釋，這項(xiàng)操作主要是為了避免刷單或洗錢行為。周大福（北辰三角洲店）店員也表示，8月1日起，店鋪已履行新規(guī)，“單筆或日累計(jì)交易金額達(dá)10萬元（含）以上的顧客，需攜帶本人身份證原件，并填寫‘盡職調(diào)查’相關(guān)表單?！?/p>
周生生（IFS國金店）要求更為嚴(yán)格，顧客不僅要攜帶身份證件，還必須出示本人名下銀行卡，且電子身份證無法替代，必須為實(shí)體證件。對(duì)于此次的新規(guī)實(shí)施，周生生店員表示，顧客不要過度焦慮，“對(duì)于顧客來說，僅需出具相關(guān)證件，整個(gè)流程店內(nèi)工作人員會(huì)按照公司的規(guī)定來操作?！?/p>
部分商家稱不知情新規(guī)，現(xiàn)金交易照舊操作
不過，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，仍有金店對(duì)這一新規(guī)并不了解?！拔覀兊赀€沒有接到相關(guān)通知?！秉S興南路的一家中國黃金店店員說。中國黃金（松雅湖店）店員也表示并不了解相關(guān)新規(guī)，在被問及超過10萬元的現(xiàn)金交易是否需要上報(bào)時(shí)，該店員堅(jiān)稱：“在店里消費(fèi)，不用上報(bào)流程，現(xiàn)金交易也沒問題。”
同時(shí)，記者在走訪中了解到，在新規(guī)實(shí)施前，多數(shù)門店僅要求顧客簽字確認(rèn)，并未執(zhí)行額外的身份核驗(yàn)程序，交易流程與普通消費(fèi)無異。以水貝黃金（長沙國金店）為例，該店店員透露，雖然會(huì)對(duì)大額消費(fèi)顧客進(jìn)行電子身份證查驗(yàn)，但主要目的是防范電信詐騙。
此外，還有一些典當(dāng)行對(duì)新規(guī)仍抱有一絲僥幸心理。長沙開福區(qū)“互銀典當(dāng)行”工作人員認(rèn)為國家政策存在延遲性，此次新規(guī)可能僅作參考，“政策是死的，人是活的，可以分天進(jìn)行典當(dāng)。”
業(yè)內(nèi)人士：新規(guī)主要打擊洗錢行為，普通消費(fèi)者別慌
業(yè)內(nèi)人士解釋，因?yàn)辄S金珠寶交易金額大、容易變現(xiàn)，常被不法分子用來洗錢或恐怖融資。新規(guī)主要是用于規(guī)范商家行為，打擊的是利用珠寶洗錢的非法活動(dòng)，“通過強(qiáng)制上報(bào)大額現(xiàn)金交易，堵住這個(gè)漏洞，讓黑錢無處可藏?！?/p>
走訪中，多家金店工作人員直言，對(duì)商家來說，新規(guī)是一種保障。據(jù)上述周大生店長透露，此前有顧客曾在晚上閉店前購買大量黃金，這引起了她的警惕，“當(dāng)時(shí)是22時(shí)多快下班的時(shí)候，我一聽她是外地口音，要買十幾個(gè)工費(fèi)很便宜的鐲子，我不敢賣?！彼硎疽坏┵u給不法分子，賬戶可能會(huì)立馬被凍結(jié)，作為店長也會(huì)被警方認(rèn)為有“幫兇”嫌疑。
長沙一珠寶店內(nèi)，市民正在挑選首飾。仝若楠 攝
市民對(duì)新規(guī)看法如何？在周生生（IFS國金中心店）專柜前，正在選購婚慶金飾的張女士表示，自己日常購買黃金首飾的金額遠(yuǎn)達(dá)不到10萬元，因此新規(guī)并沒有影響。一旁的許先生表達(dá)了對(duì)新規(guī)的認(rèn)可，“以前總聽說有的不法分子通過購買黃金變現(xiàn)，新規(guī)能有效斬?cái)嘞村X鏈條。”
值得注意的是，多位受訪市民向記者表達(dá)了相似觀點(diǎn)：雖然新規(guī)可能增加大額交易的流程，但只要能有效打擊違法犯罪，這點(diǎn)不便完全可以接受?！暗怯泜€(gè)身份證而已，既簡單又能讓市場更規(guī)范，何樂而不為？”市民洪先生說。
來源丨三湘都市報(bào)·新湖南客戶端（記者：仝若楠 通訊員：萬家忻）編輯丨王姚冰
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